La Disciplina de un TRADER

Encuentra más fotos como ésta en INGRESARIOS
Agregado por Juan F. Villegas el septiembre 14, 2011 a las 8:58am

ANALISIS Y TENDENCIAS USANDO MARKET PROFILE Y TAS TOOLS

ANÁLISIS DE INDICADORES BURSÁTILES                                                                                         FX - ORO - PETROLEO - ACCIONES COLOMBIANAS                                                                     Agregado por Juan F. Villegas el septiembre 29, 2014 a las 7:54am                                               FUENTE: www.ingresarios.com

Forex Informe Diario 24 -09 - 2014 MERCADO DE DIVISAS - COMMODITIES

Forex Informe Diario 24 -09 - 2014 MERCADO DE DIVISAS - COMMODITIES                             Agregado por Luis Arias el septiembre 23, 2014 a las 8:21pm

Un colombiano sale de pobre si gana $6.948 al día_1 - El Colombiano

Un colombiano sale de pobre si gana $6.948 al día_1 - El Colombiano

Así se desprende de los datos de pobreza monetaria revelados por el Dane hasta julio.

Para suplir la canasta básica de bienes y servicios básicos de una persona en Colombia, el Departamento Administrativo Nacional de Estadística (Dane) sostiene que la línea de pobreza por ingresos en Colombia, a julio pasado, estuvo en 208.404 pesos al mes, es decir, un ingreso diario de 6.947 pesos.

Si esa misma persona vive en una ciudad o cabecera urbana no será considerada pobre si percibe más de 229.885 pesos mensuales (7.663 pesos diarios). 

Ahora, si reside en zonas rurales basta con un salario igual o mayor a 137.612 pesos, o sea, 4.587 pesos al día, para escapar a esa condición contra la vida digna.

Tales datos se desprenden de las referencias empleadas por el Departamento Administrativo Nacional de Estadística (Dane) para medir la pobreza monetaria entre julio de 2013 y junio de 2014, al caer 2,9 por ciento, hasta 29,3 por ciento, frente a igual periodo anterior.

"Un hogar de cuatro personas se considera pobre si su ingreso mensual está por debajo de 833.616 pesos. En las cabeceras este valor es de 919.418 pesos, y en el resto (el campo) de 550.446 pesos", señala el Dane.

Así las cosas, la tasa urbana se redujo en 2,4 por ciento (de 28 a 25,6), mientras la tasa rural lo hizo en un 4,4 por ciento (de 46 a 41,6). En ese sentido, por cada colombiano pobre en la ciudades, hay 1,6 en igual condición en el campo. 

Eso quiere decir que cerca de 1,15 millones de colombianos salieron de la pobreza en el último año y a julio había 13,5 millones de habitantes en esa penosa condición. De ellos, 9,05 millones están en cabeceras, descienden en 704 mil, y otros 4,4 millones en el campo, 451 mil menos que un año atrás.

En esos términos, el Dane le hace la cuenta a Juan Manuel Santos sobre su primer periodo de gobierno: 3,6 millones de colombianos salieron de la pobreza, una reducción en la tasa de 9,7 por ciento frente a julio de 2010.

Indigencia cae menos
Para determinar cuántos colombianos están en la indigencia, el Dane dispone que el ingreso mensual por cada uno de ellos no es mayor a 92.312 pesos, es decir, que subsiste con un promedio de 3.077 pesos diarios. Pero si está en las ciudades sube a 95.850 pesos (3.195 por jornada) y cae a tan solo 78.080 pesos, a razón de 2.602 al día.

Devengando menos que esos pírricos topes hay en el país 3,8 millones de personas que el Dane agrupa bajo la etiqueta de "pobreza extrema", 731 mil menos que en julio de 2013, con una tasa que pasó de 13,5 a 8,4 por ciento.

Por último, el Dane precisó que el ingreso promedio por persona en Colombia es de 562.151 pesos mensuales, menos que un salario mínimo legal vigente (616.000 pesos), una muestra del grado de desigualdad que hay en el país. 

Ese mismo indicador asciende a un ingreso per cápita de 661.893 pesos en las ciudades, mientras que en el campo se reduce hasta solo 232.969 pesos, eso es 1,7 veces la línea de pobreza monetaria del país.

Por JUAN FERNANDO ROJAS T. | Publicado el 17 de septiembre de 2014

MERCADO DE ACCIONES

Desde su listamiento en la Bolsa de Valores de Colombia la acción de Ecopetrol ha generado una rentabilidad, incluyendo dividendos, de más de 355% (34% anual) y ha entrado a ser parte del top 20 de petroleras mundiales por capitalización de mercado.

Dicho desempeño se debe gracias a una excelente administración mixta, que ha logrado aumentar la producción de crudo en cerca de 90% y las reservas en más de un 65%, convirtiendo así a Colombia en uno de los 20 países que producen más de un millón de barriles diarios en el mundo (Ecopetrol aporta cerca del 80% de la producción nacional).

Financieramente, la compañía reporta hoy ingresos y utilidades por $59 billones y $15 billones anuales, equivalentes a un crecimiento frente a 2007 del 167% y 189% respectivamente.

Entonces, ¿qué es lo que sucede actualmente con la acción de Ecopetrol?

La compañía ha entrado en una etapa de madurez y su ritmo de crecimiento ha pasado de ser dinámico, no sostenible, a uno más estable.

El principal motivo por el cual la acción se mantenía al alza era el sólido crecimiento de sus utilidades, a pesar de ser considerada por muchos como una acción cara por múltiplos de valoración.

Entre 2010 y 2011, las utilidades trimestrales de la compañía crecían en promedio en 80%, mientras que hoy ya no lo hacen y se mantienen estables.

Respecto a múltiplos, comparada con compañías pares a nivel mundial, el indicador de market cap / reservas de Ecopetrol se mantiene en 53,91, muy por encima del registrado por las compañías más grandes del mundo como Exxon, 15,81, Petrochina, 11,36, y Chevron, 20,67.

En cuanto a la producción de crudo, el ciclo de crecimiento también se ha moderado. La meta de la compañía es llegar a producir 1,3 millones de barriles diarios a 2020, lo que implica que el crecimiento de la producción anual debería promediar el 8%, mucho menor al 19% del crecimiento logrado desde 2007 (en 2012 la compañía produjo 760 mil bpd).

Respecto al dividendo, a pesar de ser atractivo y pagar un rendimiento de 6% (3% por encima de la tasa de interés), no ha sido suficiente para contener la caída de la acción.

Siendo así, ¿cuáles son las expectativas para el activo?

Técnicamente el patrón de Ecopetrol nos recuerda otros comportamientos bajistas en donde una acción líder en el mercado, como lo fue Pacific Rubiales en 2011, pasa de ser sobrestimada a subestimada. Lo anterior implica que tal como se presentaron compras irracionales cuando se sobrestimo el activo, se presentarán ventas idénticas al subestimarlo.

En el largo plazo, la acción podría establecer un piso en los $4.100 o $3.700 (precio de suscripción de la segunda emisión de acciones), debido a que de mantenerse estables la utilidad y su política de distribución, el rendimiento del dividendo sería lo suficientemente atractivo al ubicarse entre 8% y 9%.

En el corto plazo, el reporte de resultados del primer trimestre de 2013, que serán publicados a finales de abril, podría ser un elemento positivo para contener la sobreventa y tendencia bajista. Nuestras estimaciones son bastante aceptables, las utilidades volverían a niveles cercanos a los $4 billones (-8%A/A +8%T/T), los ingresos ascenderían a $15,9 billones (+3%A/A +6%T/T), segundos más grandes de la historia, y la producción alcanzaría un nivel record por encima de los 800 mil barriles diarios (+8%A/A +5%T/T).

Sin embargo, este repunte sería una oportunidad de venta para quienes no han podido hacerlo. A partir de ahora un comportamiento alcista de largo plazo dependerá de la capacidad de la compañía de generar reservas.

Juan David Ballén

Analista de renta variable de Alianza Valores

Simón Gaviria y Tomás González entran a conformar la Junta Directiva de Ecopetrol.

Ecopetrol informó que el ministro de Minas y Energía, Tomás González Estrada y el director de Planeación Nacional, Simón Gaviria Muñoz, hacen parte de su Junta Directiva desde el 29 de Agosto de 2014.

La Junta Directiva de Ecopetrol queda conformada de la siguiente manera:

Representantes de la Nación:

Ministro de Hacienda y Crédito Público (Mauricio Cárdenas Santamaría)

Ministro de Minas y Energía (Tomás González Estrada)

Director del Departamento Nacional de Planeación (Simón Gaviria Muñoz)

Miembros independientes:

Gonzalo Restrepo López

Joaquín Moreno Uribe

Jorge Gabino Pinzón Sánchez

Luis Fernando Ramírez Acuña

Horacio Ferreira Rueda (representante de los departamentos productores de hidrocarburos)

Roberto Steiner Sampedro (representante de los accionistas minoritarios)

NUEVO RECORD DE MULTIMILLONARIOS EN EL MUNDO

Jack Ma, cabeza de Alibaba, es el hombre más rico de China. Foto: Bloomberg.

En Colombia, de acuerdo a los datos entregados por Wealth-X y UBS, el número de multimillonarios pasó de 2 en el 2013 a 5 en este año, un incremento de 150%. 

El número de multimillonarios en el mundo entero ha aumentado un 7% respecto al año pasado (155 personas más), e incluye ahora a 2.325 individuos, un récord, según el estudio realizado conjuntamente por Wealth-X, una empresa singapurense de investigación especializada en la cuestión, y el banco suizo UBS. Su fortuna acumulada es de 7,3 billones de dólares, en alza de 12%. Para poner en perspectiva esta suma, el estudio precisa que supera la capitalización combinada de todas las empresas del índice Dow Jones Industrial Average de Wall Street. Los multimillonarios de Asia se enriquecieron este año más rápido que los ricos de otras regiones del mundo, según un estudio publicado este miércoles. 

En Asia, el número de personas con una fortuna de más de 1.000 millones de dólares aumentó en 52 este año, con lo que ya son 560 en todo el continente. De los nuevos miembros del restringido club, 33 vienen de China. La fortuna acumulada de los multimillonarios asiáticos alcanza 1,41 billones de dólares, un 18,7% más que el año pasado, añade el estudio. En Europa, la fortuna de esta categoría de población aumentó por ejemplo un 12%. Asia es el tercer continente con más multimillonarios, por detrás de Europa (775) y América del Norte (609). Sin embargo, los ricos del continente asiático incrementaron su fortuna más rápido que en cualquier otra región del planeta, de acuerdo con el estudio. Asia representa el 30% del aumento neto de la fortuna de los multimillonarios en el mundo en 2014. La mayoría de los superricos asiáticos han hecho fortuna gracias al sector inmobiliario y los conglomerados industriales. Sólo un 11% debe su riqueza a las finanzas, la banca y la inversión. China totaliza el mayor número de multimillonarios (190), seguida de India (100), Hong Kong (82), Japón (33) y Singapur (32). 

LOS DATOS DE COLOMBIA En Colombia, de acuerdo a los datos entregados por Wealth-X y UBS, el número de multimillonarios pasó de 2 en el 2013 a 5 en este año, lo que representa un incremento de 150 por ciento. El total de sus fortunas también presentó un significativo incremento, ya que pasó de 16.000 millones de dólares el año pasado a 28.000 millones, un alza de 75 por ciento. Colombia es el octavo país de Latinoamérica y el Caribe con más multimillonarios. Los primeros siete lugares son para Brasil (61 multimillonarios), México (27), Chile (21), Perú (9), Bermudas (7) y Argentina (7). 

una publicación por ParqueMotos del Valle.

LAS FRASES QUE PERJUDICAN SUS FINANZAS

Sin darse cuenta, puede decir frases que no le ayudan a tener un mejor hábito en sus finanzas personales. Reconózcalas y elimínelas de sus expresiones.

Por hábito o porque se las escuchó a alguien, comúnmente las personas tienden a decir frases que perjudican sus finanzas personales.

Sin ser totalmente consiente de esta situación, usted puede estar siendo víctima de su propio invento, pues se encarga de justificar sus acciones.

Lea atentamente las siguientes frases y evalúe si alguna se le hace conocida…
DA CLICK AQUI: LAS FRASES QUE PERJUDICAN SUS FINANZAS

FUENTE: www.finanzaspersonales.com.co

SUSPENDEN ACCION DE INTERBOLSA EN LA BVC

Durante cinco días estará suspendida la negociación de la acción de Interbolsa en la Bolsa de Valores de Colombia.

Lo que debe saber sobre la toma de posesión de Interbolsa

La Superintendencia Financiera anunció este viernes la toma de posesión de la firma comisionista Interbolsa, luego de que confirmara una restricción temporal de liquidez.

A continuación preguntas y respuestas de lo que implica la  situación actual de Interbolsa:

Hablemos de Finanzas - MERCADO DE DIVISAS

Mercado de Divisas

Antes de desarrollar la temática a tratar voy a definir el Mercado de Divisas como integrante de La negociación Over The Counter (OTC) o Mercado Mostrador que negocia instrumentos financieros (acciones, bonos, materias primas, swaps o derivados de crédito) directamente entre dos partes. Este tipo de negociación se realiza fuera del ámbito de los mercados organizados, es decir en el Mercado Extrabursátil.

Desde mi experiencia como operador en el Mercado de divisas Foreign Exchange Currency Market, puedo asegurar a manera de información para quienes estén estudiando o tomen la decisión de incursionar en este tipo de mercado financiero de alta rentabilidad, que es una alternativa atractiva de inversión financiera; sin embargo es indispensable que conozcas los riesgos asumidos en estas inversiones si decides acceder a él.

El intercambio de divisas en el mercado al contado acarrea un riesgo sustancial y siempre existe el potencial de pérdida. Sus resultados de operación pueden variar. Debido a que el factor de riesgo es alto en las operaciones de este mercado, únicamente fondos de “riesgo” genuinos pueden ser utilizados en tal operación. Si Ud. no tiene capital extra que puede permitirse perder, Ud. no debe operar en el mercado de divisas, pues existe la posibilidad de que deba afrontar la pérdida de toda su inversión, de modo que no debería invertir dinero que no puede perder. No se ha ideado ningún sistema de compraventa “seguro”; y nadie puede garantizar ganancias u operaciones libres de pérdidas. Usted debe ser consciente de todos los riesgos asociados con el comercio de divisas.

Ahora, para quienes tomen la decisión de invertir y para quienes ya estén invertidos, lo siguiente es un buen direccionamiento para su operación:

Combine Dos Indicadores Técnicos para Obtener Mejores Resultados; Una estrategia popular para operar es comprar a niveles de soporte y vender a niveles de resistencia. Esta estrategia no siempre funciona, ya que los instrumentos pueden subir por encima de la resistencia o caer por debajo del soporte.

La clave es saber cuándo se puede confiar en el soporte y la resistencia.

Utilizar el Indicador RSI (Índice de Fuerza Relativa) le permitirá ver cuando hay exceso de oferta o de demanda en un instrumento. Combinando el Indicador RSI con el Soporte y la Resistencia podrá incrementar sus posibilidades de Comprar en Soporte (cuando un instrumento tiene exceso de oferta) o Vender en Resistencia (cuando un instrumento tiene exceso de demanda). Esto le ayudara a obtener mejores resultados.

Los movimientos de un inversor deben basarse en la estrategia y el conocimiento, y no en las emociones, la corazonada o el azar. Estudio de sus ideas sobre el dinero es importante y se precisa para la aplicación práctica y rentable.

Este es un negocio que involucra un alto riesgo, pero las ganancias que permiten también son altas debido a la volatilidad y el apalancamiento. Se pude decir que hay mayor riesgo si usted no está aquí y está soñando en grandes rentabilidades. El truco que se debe utilizar para el comercio en línea de divisas es que sólo debe invertir dinero que se pude dar el lujo de perder.

Como Consultor financiero y operador del mercado de divisas estoy en capacidad de analizar los mercados financieros técnica y fundamentalmente e implementar estrategias de negociación propias del mercado de divisas, sin ejercer la prestación de servicios de asesoría o intermediación en el mercado público de valores colombiano; sin promover la vinculación o apertura de cuentas con intermediarios de valores específicos, sin garantizar rentabilidad alguna, ni captar dinero del público.

Germán Cifuentes Villota
Progestión Occidente.

El EURUSD se dirige a la MM de 100 horas

EL EURUSD se dirige a la MM de 100 horas

El EURUSD ha subido un poco sobre la línea de tendencia superior, ahora en 1,2728, y ha situado la MM de 100 horas en 1,2746 como el próximo nivel clave. El precio no se ha operado por encima de la MM de 100 horas desde el 2 de mayo. Una acción al alza debería atraer compras, con 1,27613 como próximo objetivo. Es el 38,2% del último movimiento a la baja.










Posted by Greg Michalowski on 18 May, 2012. Filed under Análisis técnico,Destacados,EUR/USD. You can follow any responses to this entry through the RSS 2.0.

---

Jefe analista de divisas. El Sr. Michalowski es uno de los pilares del equipo de formación de FXDD, y sus comentarios sobre forex se publican en el Wall Street Journal, Reuters, Bloomerg, thestreet.com y muchos otros medios. Con más de 28 años de experiencia en el mundo financiero, ha ocupado el cargo de vicepresidente del Citibank London y del Departamento del Tesoro en CSFB. SU libro, Attacking Currency Trends, se publicó hace poco en John Willey & Sons. Greg Michalowski se unió a FDXX cuando se creó la empresa, en 2001, y desde entonces se encarga sobre todo de tareas de gestión del riesgo y de formación y, en la actualidad, ocupa el cargo de jefe analista de divisas. Lo puedes seguir en Twitter: Twitter

EN DIRECTO: WEBINAR ESPECIAL, SALIDA A BOLSA DE FACEBOOK

EN DIRECTO: WEBINAR ESPECIAL, SALIDA A BOLSA DE FACEBOOK

Vive en directo con David Aranzabal, CEO de FXforaliving y Jesús Perez, CEO de Bolsa.com el evento más importante del Nasdaq de los últimos años desde la salida a bolsa de Google.

Realizaremos una presentación inicial con datos de la OPV más sonada de los últimos años y viviremos en directo las primeras horas de la cotización de FB (Nasdaq)

No te lo pierdas! Hora de comienzo: Hoy viernes 18 a las 16:30 (Madrid).

Updates:

-12:00: El inicio de cotización de FB según Nasdaq será a las 17:00 Madrid (11:00 N.Y.)

- Invitado Especial: Aitor del Valle, Fundador del Financial Congress

LOS NUMEROS DEL TLC

A partir de este 15 de mayo el 99 por ciento de los productos de Colombia podrán ingresar con cero arancel al mercado más importante del mundo. Pero también hay temor por una posible inundación de productos gringos importados.

MERCADOS

Acción de Acerías Paz del Río bajó 15,89% en la BVC

El título de la empresa registró el mayor descenso en la jornada y cerró en $27 en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC). Así mismo, ETB bajó 4,26% a $450 y Conconcreto 3,82% a $1.260.Accion de Acerias Paz del Rio bajo 15,89% en la BVC

Foto: Semana

Fuente: Dinero.com

TEMAS CLAVES DEL ACUERDO DEL TLC

X

HACIA UN MERCADO LIBRE

A partir de este 15 de mayo se eliminarán los aranceles (impuestos a las importaciones) para el 99 por ciento de los productos industriales colombianos y para el 82 por ciento de los provenientes de Estados Unidos. Sin embargo, se fijó un desmonte gradual para algunos sectores que son más sensibles y que podrían verse más afectados por la mayor competencia. En el caso colombiano la eliminación de aranceles será de diez años para vehículos, de cinco para productos de hierro y acero y de 18 para el arroz y los trozos de pollo.

MUCHO MÁS QUE COMERCIO

El TLC contiene una agenda de 23 temas. Incluye garantías y reglas estables para la inversión y derechos de propiedad intelectual, para lo cual se mantendrá una protección de cinco años para los datos de prueba de las multinacionales y la protección que rige para las patentes. Por primera vez, en un tratado de este estilo, se incluye un capítulo referente al tema ambiental, en el que se consignan el respeto a la biodiversidad y los conocimientos tradicionales de las comunidades colombianas. En materia de servicios, el acuerdo facilita la movilización de proveedores en los dos países, especialmente en tecnologías de la información (software e ingeniería de sistemas), y explorar oportunidades de negocios en turismo. Hay un área sobre contrataciones públicas, soluciones de controversias y medidas sanitarias y fitosanitarias.

ALGUIEN VIGILARÁ QUE SE CUMPLA

El acuerdo cuenta con un mecanismo de solución de controversias por si alguna parte incumple lo acordado. Además, se crearon varias comisiones técnicas de seguimiento, entre ellas, una comisión administradora con capacidad de tomar decisiones para realizar ajustes a algunas partes de lo negociado. El TLC establece mecanismos de protección como salvaguardias automáticas. Se crearon mecanismos de cooperación técnica que permitan superar los obstáculos que surjan en el desarrollo normal de las actividades de exportación.

EL MITO DE LA ROPA USADA

En el acuerdo se prohibió el ingreso de ropa usada al país. Los productos remanufacturados podrían ingresar siempre y cuando sean bienes de capital y maquinaria muy especializada. Pero el gobierno insiste en que en ningún caso se va a presentar una inundación de productos de segunda en Colombia.

COMPROMISOS LABORALES

Aunque no hacen parte del texto del acuerdo, Colombia se comprometió con una agenda de normas laborales encaminadas a proteger a los sindicalistas. Para ello llevará a juicio a los autores de crímenes contra estos activistas y asignará más investigaciones judiciales para averiguar casos relacionados con violencia contra sindicalistas. También se comprometió a 'meter en cintura' a las cooperativas de trabajo asociado que no estén cumpliendo las normas legales.

EXCLUIDOS DEL TLC

El país no está obligado a privatizar las empresas de telecomunicaciones que sean del gobierno. Se excluyó del acuerdo la telefonía rural, especialmente la que se presta en municipios que cuentan con menos de 4.500 líneas instaladas. Será el gobierno el que ponga en marcha las medidas para mejorar el cubrimiento del servicio. La educación pública, sea básica, media o superior, tampoco se negoció. Los temas migratorios no hacen parte de este acuerdo.

LAS ZONAS FRANCAS NO SE TOCAN

Uno de los logros de Colombia fue el mantenimiento de las zonas francas, un régimen que permite el intercambio comercial con otros países con un tratamiento aduanero y tributario especial -las empresas pagan el 15 por ciento de renta frente a la tarifa general del 33 por ciento-. Actualmente hay más de 100 zonas francas aprobadas.

A MODERNIZAR LAS ADUANAS, EL ICA  Y EL INVIMA

Las aduanas tendrán que modernizarse. Ya no hay excusas para las  demoras en el despacho de mercancías, que se tardan varios días, ni para la puesta en marcha de nueva tecnología. Las aduanas colombianas tienen el inmenso reto de movilizar de manera eficiente las millones de toneladas de mercancías que salen y ingresan al país sin mayores traumatismos. Pero hasta el momento sólo la aduana de Cartagena está preparada para esta responsabilidad. En las demás se necesitará una gran labor para ponerlas a tono y para que puedan controlar los contingentes (cupos) de productos procedentes de Estados Unidos. Pero también están pendientes grandes transformaciones en el Instituto Colombiano Agropecuario (ICA) y el Invima. El primero debe fortalecer los programas sanitarios y fitosanitarios y el segundo tendrá que agilizar lo relacionado con patentes. 

Quién es quién

* Cifras en dólares

EL SOCIO: Estados Unidos es el principal destino de las exportaciones colombianas, con 43 por ciento de participación. En el año 2011, las exportaciones destinadas a Estados Unidos registraron un aumento de 29,6%, mientras que las importaciones repuntaron 29,7%.

LA TRIPLETA GANADORA

El Congreso de Estados Unidos aprobó, además del TLC con Colombia, los acuerdos comerciales con Corea del Sur y Panamá. La nación asiática es la sexta proveedora de productos a Estados Unidos, tiene una población similar a la de Colombia (48 millones) y un PIB per capita de 30.200 dólares. En la negociación tuvo que ceder en la apertura de su mercado automotor, el quinto del mundo. Panamá tiene una población de 3,5 millones de habitantes y un PIB per capita equivalente al doble del de Colombia (12.700 dólares). Con el acuerdo espera lograr posicionar sus productos agrícolas.

LA INVERSIÓN GRINGA EN COLOMBIA

* Cifras en dólares

El TLC es más que un pacto comercial. Es el acuerdo más amplio que han negociado los dos países. Estos son sus puntos centrales.

Hacia un mercado libre

Mucho más que comercio

Alguien vigilará que se cumpla

El mito de la ropa usada

Compromisos laborales-

Excluidos del TLC

Las zonas francas no se tocan

Modernizar aduanas, ICA e Invima

Quién es quién

El socio

La tripleta ganadora

La inversión gringa en Colombia

Da Click sobre el titulo para acceder a toda la informacion.....







Fuente: Revista Dinero